Центробанк выпустил указание, обязывающее кредитные организации делиться полученной информацией о клиенте.
Речь идет об обязанности банков с согласия клиента производить его идентификацию. Эта процедура предусматривает личное присутствие физлица. После идентификации данные о клиенте банк обязан разместить в единой системе идентификации и аутентификации и единой биометрической системе. Это требование изложено в п. 5.6 ст. 7 Закона № 115-ФЗ.
Банки, получившие указанные сведения, с 07.08.2018 будут обязаны их раскрыть.
Для выполнения этого требования кредитные организации должны соответствовать определенным критериям:
- быть участниками системы страхования вкладов;
- к ним не применяются предупреждающие банкротство меры;
- иметь право осуществлять идентификацию физлиц.
Если критерии соблюдены, то процедуру раскрытия Центробанк предписывает организовать следующим образом:
- обеспечить доступ к информации для подтверждения личности клиента не только в своих филиалах и структурных подразделениях, но и вне их дислокации;
- разместить информацию на официальном сайте банка;
- указать свой адрес, режим работы, список подтверждающих идентификацию клиента документов, контактные телефоны;
- обновлять информацию на сайте в течение одного рабочего дня.
Получается, что для подтверждения своей личности клиенту будет достаточно нанести один визит в любой соответствующий критериям банк. И возможно, этот механизм повысит скорость предоставления банковских услуг.
УКАЗАНИЕ Банка России от 22.06.2018 № 4836-У
«О требованиях к раскрытию информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Документ включен в СПС "КонсультантПлюс"
