Банки раскроют информацию о клиентах

Центробанк выпустил указание, обязывающее кредитные организации делиться полученной информацией о клиенте.

Речь идет об обязанности банков с согласия клиента производить его идентификацию. Эта процедура предусматривает личное присутствие физлица. После идентификации данные о клиенте банк обязан разместить в единой системе идентификации и аутентификации и единой биометрической системе. Это требование изложено в п. 5.6 ст. 7 Закона № 115-ФЗ.

Банки, получившие указанные сведения, с 07.08.2018 будут обязаны их раскрыть.

Для выполнения этого требования кредитные организации должны соответствовать определенным критериям:

  • быть участниками системы страхования вкладов;
  • к ним не применяются предупреждающие банкротство меры;
  • иметь право осуществлять идентификацию физлиц.

Если критерии соблюдены, то процедуру раскрытия Центробанк предписывает организовать следующим образом:

  • обеспечить доступ к информации для подтверждения личности клиента не только в своих филиалах и структурных подразделениях, но и вне их дислокации;
  • разместить информацию на официальном сайте банка;
  • указать свой адрес, режим работы, список подтверждающих идентификацию клиента документов, контактные телефоны;
  • обновлять информацию на сайте в течение одного рабочего дня.

Получается, что для подтверждения своей личности клиенту будет достаточно нанести один визит в любой соответствующий критериям банк. И возможно, этот механизм повысит скорость предоставления банковских услуг.

УКАЗАНИЕ Банка России от 22.06.2018 № 4836-У
«О требованиях к раскрытию информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Документ включен в СПС "Консультант Плюс"

Задать вопрос

















*Для организаций Москвы и МО