Соответствующий проект приняла на днях Госдума в первом чтении. Сейчас перечень оснований для отказа ограничен и не позволяет банкам поступать подобным образом.
Предполагается, что при отказе банк должен будет сослаться на конкретное положение валютного законодательства, которому операция противоречит.
Сейчас банки вправе не проводить валюту, если клиент не принес требуемые документы либо они недостоверны. Среди документов, которые банк вправе истребовать от клиента при проведении такой операции, сведения, подтверждающие личность клиента-физлица, регистрацию юрлица, документ о правах на недвижимость.
ЦБ РФ вправе наказывать банки за несоблюдение подобных требований. Например, выдать предписание, оштрафовать или ограничить проведение отдельных операций.
Вы можете оставить первый комментарий