Центробанк выпустил письмо, уведомляющее кредитные организации об освобождении их от ответственности за открытие счетов предпринимателям и организациям без их личного присутствия.
Послабление будет применяться с 06.04.2020 по 01.07.2020. Воспользоваться им смогут представители малого и среднего бизнеса в случае, если целью открытия счета является кредит на выдачу зарплаты сотрудникам предприятия или ИП, согласно Постановлению Правительства РФ от 02.04.2020 № 422.
Упомянутое постановление установило процедуру субсидирования недополученных банками доходов по выданным кредитам субъектам МСП на поддержание уровня занятости персонала.
Регулятор обращает особое внимание – личное присутствие клиента необходимо обеспечить после 01.07.2020.
Кроме того, обнаружение у клиентов, заявивших об открытии счета недостоверных данных, не позволит применить указанный подход.
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО Банка России от 17.04.2020 № ИН-014-12/74
«Об особенностях реализации отдельных требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ»
Документ включен в СПС "КонсультантПлюс"
