Президент подписал Закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ, усиливающий контроль за операциями с денежными средствами. Как сказано в пояснительной записке, нормы антиотмывочного закона давно не обновлялись, поэтому документ, в числе прочего:
- ужесточает контроль за операциями с наличностью свыше 600 тыс. рублей;
- вводит обязательный контроль почтовых переводов свыше 100 тыс. рублей;
- усиливает контроль за операциями по договорам лизинга на сумму свыше 600 тыс. рублей.
Кроме того, с целью снижения нагрузки на некредитные организации вводится риск-ориентированный подход к финансовому контролю, то есть его необходимость зависит от вида организации и операции. Каждой компании установлен свой перечень операций, подлежащих обязательному контролю (ОПОК).
Есть и послабления: теперь при розничной покупке изделий из драгоценных металлов и камней обязательная идентификация покупателя будет производиться в случае, если сумма приобретения превышает 200 тыс., а не 100 тыс. рублей, как прежде.
Из перечня ОПОК исключаются:
- обмен денежных знаков разного достоинства;
- операции по анонимным счетам;
- платежи через небанковские организации.
Таким образом, по указанным операциям отчеты Росфинмониторингу представлять не нужно.
Определены организации, освобождаемые от обязательного контроля:
- некоммерческие организации;
- органы власти;
- госкорпорации;
- ТСЖ;
- потребкооперативы.
