Все новости законодательства
у вас на почте

Подпишитесь на рассылки

Все новости законодательства в вашей электронной почте

Подпишитесь на наши рассылки

Банки теперь обязаны обосновывать отказ в проведении транзакций

В конце января вступят в силу поправки, которые запретят банкам необоснованно отказывать в заключении договора банковского счета и в проведении транзакции со ссылкой на закон № 115-ФЗ. Действующая редакция этого закона позволяет банкам отказывать без объяснений как физическим, так и юридическим лицам при подозрении на противоправный характер операции.

Банк по-прежнему может отказать в открытии счета и проведении операции, но только при соблюдении следующих условий:

  • решение об отказе принимают лица, уполномоченные руководителем банка;
  • клиенту в течение 5 рабочих дней будет отправлен письменный обоснованный отказ;

Срок, в течение которого банк обязан рассмотреть документы, подтверждающие законность операции, снижен с 10 до 7 рабочих дней.

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 30.12.2020 № 536-ФЗ

Документ включен в СПС "КонсультантПлюс"

Задать вопрос

















*Для организаций Москвы и МО