Из-за каких операций карту могут заморозить

«Парламентская газета» приводит рекомендации Центробанка об усилении контроля за операциями физлиц по картам.

Определено восемь критериев неблагонадежности. Если будут обнаружены хотя бы два из них, карту физлица банк сможет заморозить.

1. Большое число получателей-физлиц — более 10 в сутки или 50 в месяц.
2. Больше 30 операций за сутки.
3. Объем платежей между «физиками» превышает 100 тыс. рублей за день или 1 млн рублей за месяц.
4. Короткий промежуток времени между зачислением и списанием (меньше минуты).
5. Зачисление и списание производятся в течение 12 часов за одни сутки.
6. Низкий остаток средств на счете в течение недели (менее 10 процентов от среднедневного оборота за это же время).
7. Нет платежей за услуги ЖКХ, связи и товары.
8. Одним и тем же устройством доступа к банковским услугам пользуются разные лица.

Как разъяснил газете глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков, молча, без разъяснений причин, сегодня карту не заблокируют. Если же карту все же заморозят, есть механизм ее разблокировки. Для этого держателю карты придется доказать свою благонадежность.