Принят закон, согласно которому кредитно-финансовые организации не станут осуществлять процедуру идентификации, а также упрощенной идентификации физлица-плательщика при выполнении ряда условий.
От проверки клиента банки избавят в случае, если сумма операции не превышает 15 тыс. рублей или эквивалента в иностранной валюте, при переводах без открытия счета, включая электронные переводы по банковским картам в пользу:
- юрлиц и ИП;
- госорганов и находящихся в их ведении учреждений.
Установлен ряд исключений, когда банк должен произвести аутентификацию плательщика:
- есть подозрения в легальности операции с точки зрения антиотмывочного законодательства;
- получателем средств являются физлицо, некоммерческая компания, иностранная организация.
При приобретении определенных товаров, работ, услуг по специальному перечню Правительства РФ, идентификацию клиента банки будут обязаны проводить вне зависимости от суммы покупки.
Вы можете оставить первый комментарий