Финансовая разведка активизировала деятельность по выявлению доверенностей на открытие счетов в банках.
Как пишет РБК, этот инструмент в последнее время часто используется для обналичивания средств. Так, нотариусами с конца 2023 года выявлено более 2 тыс. подозрительных доверенностей. Именно эти сведения финразведка использует для обнаружения лиц, которые продают свои карты для отмывания средств. В состав передаваемых нотариусами Росфинмониторингу сведений входят:
- данные для идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара;
- вид операции или сделки;
- сумма операции;
- основания для ее осуществления;
- обстоятельства, свидетельствующие о подозрительности операции.
Чаще всего доверителем выступает молодежь до 30 лет. Подставные лица или, как их еще именуют, дропы или дропперы — это клиенты банка, оформляющие пластик или счет не для себя, а для передачи злоумышленникам. Затем преступники выводят на них похищенные средства. Основными каналами для обналички являются личные карты граждан и р2р-транзакции. На их долю в общем объеме подозрительных операций за 2023 год пришлось 76 процентов.
Как разъяснили эксперты, само по себе наличие доверенности не является причиной для отказа в проведении перевода или блокировки счета. Но к таким транзакциям банки применят более пристальное внимание и подвергнут сведения о клиенте тщательному анализу. И только если подтвердится, что это дроп, счет заблокируют, сообщил представитель банка ВТБ.
Вы можете оставить первый комментарий