В целях предотвращения отмывания средств принят закон, устанавливающий лимит на переводы (включая электронные), без открытия счета и по упрощенной процедуре идентификации клиента. Максимум можно будет перевести 100 тыс. рублей или эквивалентную сумму в валюте.
Ограничение заработает с 30 мая 2025 года. Сейчас максимальный размер переводов, при которых банки могут проводить упрощенную аутентификацию отправителя средств, не предусмотрен.
Упрощенно — это значит, что клиенту достаточно предъявить паспорт. Но если сумма перевода превысит 100 тыс. рублей, банк проведет полную идентификацию отправителя. Для этого ему придется явиться в банк для дачи дополнительных сведений, разъясняющих цель платежа.
Кроме того, закон изменил условие о максимальной сумме остатка электронных денежных средств при использовании неперсонифицированного электронного средства платежа по упрощенной идентификации. Максимальный остаток средств в электронном кошельке не должен будет превышать 100 тыс. рублей. Сейчас он ограничен 60 тыс. рублей.
Вы можете оставить первый комментарий