ЦБ рекомендовал российским банкам ужесточить меры предосторожности при оформлении и выдаче платежных карт, особенно тех, которые используются в рамках зарплатных проектов. Регулятор стремится предотвратить использование поддельных документов и мошеннические схемы, известные как деятельность дропперов.
Кредитные организации должны исключить возможность сторонней активации зарплатной карты. После завершения процедуры идентификации владельцу карты должно быть доступно исключительно самостоятельное управление своей картой, чтобы исключить риск передачи карты другим лицам.
Также банки должны организовать регулярный внутренний мониторинг подразделений и офисов, где существует повышенный риск оформления счетов на подставных лиц. Если обнаруживаются признаки подозрительных транзакций, руководство банка обязано принять дополнительные меры защиты.
Для подтверждения факта личного визита потенциального клиента банка будут применять системы фото- видеофиксации. Это должно существенно снизить вероятность подделки документов и манипуляции процессами идентификации.
Особенно пристально регулятор предписал присмотреться к посредникам, открывающим именные карты для третьих лиц. Полномочия представителя и все предъявленные им документы должны проверяться на достоверность в отношении каждого нового клиента банка.
Вы можете оставить первый комментарий