Председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков разъяснил «Газете.ru» условия переводов крупных сумм самим себе, которые не вызовут подозрения банков. Согласно его пояснениям, граждане смогут спокойно осуществлять подобные транзакции, если после перевода больших сумм на собственный счет не последует отправка денег третьим лицам, которым ранее платежи не совершались хотя бы шесть месяцев.
Ранее Центробанк уведомлял кредитные учреждения о рисках признания сомнительными операций через систему быстрых платежей (СБП), когда крупная сумма (более 200 тыс. рублей) сначала зачисляется клиенту на личный счет, а затем отправляется неизвестному получателю. Под проверку попадет не факт перевода денег самому себе, а последующая операция по перечислению средств третьему лицу. Это связано с выявленными случаями мошенничества, когда злоумышленники принуждали жертв сначала перевести собственные сбережения на личные счета, а далее отправить их мошенникам через СБП.
Таким образом, подчеркивает Аксаков, Банком России четко сформулирован критерий двойных операций: первоначальный перевод себе плюс второй перевод стороннему лицу. Простые переводы собственных вкладов между банками не подпадают под этот регламент, и нововведения не препятствуют гражданам свободно совершать стандартные финансовые процедуры. Депутат отметил, что новые меры введены регулятором исключительно на основании анализа конкретных случаев противоправных действий.
Вы можете оставить первый комментарий