Кредитным организациям дали рекомендации уделять больше внимания движению денежных средств на счетах клиентов. Регулятор видит риск использования таких транзакций для легализации преступных доходов и иных незаконных действий.
Финансовым учреждениям советуют проводить ежедневный анализ операций, выделяя специфические маркеры. Внимание нужно обращать на действия как обычных граждан, так и компаний с индивидуальными предпринимателями.
Исключение сделают для физических лиц, по которым у банка есть документальные данные о финансовом статусе, репутации и происхождении денег или имущества. Таким клиентам новые требования применять не станут.
В рекомендациях Банк России определил основные признаки для оценки операций. Для физических лиц ключевой показатель — внесение на счет крупной суммы наличными (от 5 млн рублей за 30 дней) с дальнейшим оперативным перечислением средств за пределы РФ.
Для организаций и индивидуальных предпринимателей действуют три ориентира: зачисление наличных на 30 млн рублей и выше за месяц на счет нерезидента; аналогичный объем поступлений на счет российского юрлица или ИП при значительном превышении средних оборотов; внезапный переход на расчеты наличными у субъектов, ранее использовавших преимущественно безналичные платежи.
Кредитным организациям нужно сопоставлять эти параметры с подтвержденными сведениями о финансовом статусе клиента.
Вы можете оставить первый комментарий