ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
от 19 августа 2026 года
О ПОВЫШЕНИИ
ВНИМАНИЯ СЕКТОРА РИЭЛТОРОВ ПРИ ВЫЯВЛЕНИИ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК),
ПОДПАДАЮЩИХ ПОД ПРИЗНАКИ ПОДОЗРИТЕЛЬНОСТИ»
В соответствии с антиотмывочным законодательством организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, относятся к числу участников системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ) и играют важную роль в предупреждении совершения сделок с недвижимым имуществом в противоправных целях.
Международная и национальная практика свидетельствуют о том, что операции с недвижимым имуществом продолжают использоваться в схемах легализации преступных доходов.
Высокая ликвидность объектов недвижимости, возможность многократного перехода прав собственности, оформление на третьих лиц, возможность расчетов в наличной форме создают условия для сокрытия происхождения денежных средств и придания им видимости законности.
Именно поэтому субъектам, осуществляющим операции с недвижимым имуществом, рекомендуется уделять повышенное внимание вопросам выявления операций (сделок), обладающих признаками подозрительных, предусмотренными законодательством о ПОД/ФТ.
Результаты взаимодействия Росфинмониторинга и сектора риэлторов показывают, что повышенного внимания требуют, в частности, следующие признаки:
— сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий отдельных категорий граждан, в том числе социально незащищенных;
— расчеты наличными денежными средствами;
— совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной;
— осуществление оплаты третьим лицом, не являющимся родственником;
— осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент;
— многократная покупка и (или) продажа одним физическим лицом объектов недвижимости;
— многократное совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости;
— осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента;
— и иные признаки.
Обращаем внимание, что наличие приведенных критериев само по себе не свидетельствует о противоправном характере операций (сделок).
Вместе с тем выявление риэлторами указанных признаков является основанием для проведения углубленного анализа операций (сделок), пересмотра уровня риска клиента и принятия решений в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ и правилами внутреннего контроля.
Своевременное выявление и надлежащая оценка операций (сделок), подпадающих под критерии необычности, способствует повышению эффективности национальной системы ПОД/ФТ, снижению рисков вовлечения участников рынка недвижимости в противоправную деятельность и обеспечения прозрачности операций по сделкам с недвижимым имуществом.
——————————————————————
