ЦБ РФ опубликовал предварительный текст указаний по сбору данных о сомнительных денежных переводах.
Согласно документу в центре внимания – любые случаи и попытки осуществления транзакций без согласия клиента. Законопроект направлен на борьбу с хищениями, однако может создать проблемы и законопослушным потребителям.
Если мошенники выведут ворованные средства через счета ничего не подозревающих граждан, данные последних будут также переданы в реестр и доведены до всех участников рынка финуслуг.
Таким образом, в лучшем случае риск сведется к проблемам с банками при осуществлении операций, а в худшем — клиента могут записать в пособники хакерских атак.
Центробанк не поручает уведомлять граждан о включении их в черный список, а от кредитного сектора ждет реквизиты паспортов, СНИЛС и ИНН всех причастных к злодеяниям лиц. Остается надеяться, что собранная мегарегулятором информация будет использоваться только в противодействии настоящим преступникам.
