Подписан закон, позволяющий банкам при оплате коммунальных платежей на сумму до 60 тыс. рублей не запрашивать дополнительные документы у плательщика-физлица.
Закон внес изменения в порядок упрощенной идентификации клиента, установленный ст. 7 «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ. Порог для этой процедуры в размере 15 тыс. рублей теперь повышен в 4 раза до 60 тыс. рублей.
Причем речь идет не только об оплате ЖКХ.
Послабление распространяется также на операции физлиц суммой до 60 тыс. рублей по уплате:
- налогов;
- авансовых налоговых платежей;
- пеней за «коммуналку».
Кроме того, не будут идентифицировать физлиц и при отправке почтовых переводов, если их сумма не превышает указанного предела.
В отношении бизнеса тоже есть изменения. В случае если банк заподозрит компанию или ИП в отмывании средств и отнесет их деятельность к группе высокого риска, закон дает право таким клиентам подать в Центробанк заявление о пересмотре группы риска. ЦБ будет обязан отреагировать в течение 15 дней.
Есть и другие изменения.
Вы можете оставить первый комментарий