Банки усилят контроль за снятием наличности с использованием корпоративных карт

Банкам рекомендовано контролировать операции клиентов по снятию наличных денег с использованием расчетных (дебетовых) карт.

ЦБ информирует, что систематическое проведение таких операций компаниями, ИП может свидетельствовать о легализации доходов, полученных преступным путем.

Кредитным организациям предписано не игнорировать рекомендованный максимальный размер наличности в валюте РФ для снятия клиентами с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня (не более 100 тыс. рублей).

При мониторинге клиентов для выявления неблагонадежных лиц банкам рекомендуется искать следующие признаки:

  •  отношение объема получаемых за неделю наличных денежных средств к оборотам по банковским счетам клиента за соответствующий период составляет 30 процентов и более;
  •  с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;
  •  деятельность клиента, в рамках которой производятся операции по зачислению денежных средств и их списанию, не создает у клиента обязательств по уплате налогов, либо налоговая нагрузка является минимальной;
  •  денежные средства поступают на банковский счет клиента от контрагентов, по банковским счетам которых проводятся операции, имеющие признаки транзитных операций;
  •  поступление денежных средств и снятие наличности осуществляется суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. рублей;
  •  снятие наличных денежных средств осуществляется регулярно, как правило, ежедневно или в срок, не превышающий 3-5 дней со дня их поступления;
  •  снятие наличных денежных средств осуществляется в конце операционного дня с последующим снятием наличных денежных средств в начале следующего операционного дня;
  •  у клиента имеется нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно осуществляются операции по получению наличных денежных средств.

«МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ о повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт»
(утв. Банком России 21.07.2017 № 19-МР)

Документ включен в СПС "Консультант Плюс"

«Вестник Банка России», № 63, 27.07.2017

Задать вопрос

Please leave this field empty.

Please leave this field empty.Please leave this field empty.