ЦБ РФ внес поправки в требования к внутреннему контролю банков за исполнением антиотмывочного законодательства в связи с возможностью обжалования клиентами отказа в обслуживании.
Финансовые организации должны включить в свой внутренний регламент положения, в соответствии с которыми будут обрабатываться документы от несостоявшихся потребителей банковских услуг, оспаривающих действия банка или соответствующей межведомственной комиссии.
Как следует из текста документа, клиент имеет право заявить доказательства отсутствия оснований для отказа в открытии счета или проведении операции в любое подразделение кредитной организации. Ранее о возможности выбирать иное отделение банка, кроме воспротивившегося воле потребителя, известно не было.
Однако документом введен и новый фактор для оценки риска клиента. Теперь подозрения банков будет вызывать совпадение IP-адреса устройства контрагента с устройством лица, которому уже присвоен статус подозрительного.
УКАЗАНИЕ Банка России от 30.03.2018 № 4758-У
Документ включен в СПС "КонсультантПлюс"
