Банк может отказать клиенту в операции, даже если он не значится в черном списке.
Связано это с тем, что процедура включения подозрительного клиента в список неблагонадежных для банков утомительна.
Поэтому, чтобы не обременять себя подобными хлопотами, кредитные учреждения предпочитают отказывать клиенту в осуществлении операции, не сообщая о нем в Росфинмониторинг.
Причины отказа не раскрываются. Кредитные организации объясняют это тем, что подобное информирование является прямым нарушением Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
В результате клиент, хотя и не значится в черном списке, получить банковскую услугу не может.
Выяснить в чем дело, возможно только опытным путем. Единственное, что остается, — это попытаться открыть счет в другом банке. Если и там последует отказ, то лицо действительно оказалось в черном списке.
И здесь подстерегает другая опасность: процедуру реабилитации клиенту придется проходить в каждом отказавшем ему в открытии счета банке.
Решить эту проблему могло бы взаимодействие ЦБ и Росфинмониторинга, но пока законодательно такой порядок не урегулирован.
