В «антиотмывочный» закон внесены поправки. Претерпела значительные изменения ст. 7.1, устанавливающая обязанности для бухгалтеров и юристов, которые обслуживают и осуществляют от имени или по поручению своих клиентов финансовые и имущественные операции:
- сделки с недвижимостью;
- управление активами клиента, включая средства на банковских и счетах ценных бумаг;
- обеспечение деятельности, управления, создания и купли-продажи юрлиц, а также финансирования соответствующих действий.
К требованиям об идентификации клиента и его представителей, организации внутреннего контроля, фиксировании и хранении информации в течение пяти лет прибавились новые:
- принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов;
- выявлять бенефициаров заказчиков;
- выявлять иностранных публичных и российских должностных лиц, определять источники происхождения их имущества, отслеживать транзакции, в отдельных случаях принимать на обслуживание только с письменного разрешения руководства. Для идентификации сотрудников межнациональных организаций нужно руководствоваться рекомендациями ФАТФ;
- замораживать имущество и счета клиентов, включенных в перечень организаций, и физлиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, а также тех, кто подозревается в таких действиях, и чьи средства подлежат блокировке. Устанавливается, что такие действия не будут чреваты для обслуживающих компаний возмещением сопутствующих убытков клиента и другими видами гражданско-правовой ответственности.
