РИА «Новости» пишет о причинах отказов в открытии счетов физлицам. Всему виной повышенное внимание к кредитным организациям со стороны финансовой разведки. По этой причине выросло число отказов при обращениях по открытию счета.
Как разъясняют эксперты, чаще всего основаниями для отказов являются проблемы с документами, удостоверяющими личность. Это могут быть различные посторонние пометки либо вовсе отсутствие паспорта или иного заменяющего его документа.
Иностранным гражданам отказывают в открытии счета в случае, если они не имеют полного комплекта документов, подтверждающих их пребывание в России, либо тем, кто ранее был уличен в мошенничестве.
Случается, что потенциальный клиент ошибочно попадает в черный список финмониторинга лишь потому, что его персданные совпадают с данными нарушителя.
Для выяснения законности отказа в открытии счета лицо вправе запросить в кредитной организации официальное письменное разъяснение.
