За что сейчас блокируют счета, и как ужесточат антиотмывочный контроль

«Парламентская газета» пишет о законопроекте Росфинмониторинга, предлагающего сократить срок заморозки счетов клиента, подозреваемого в отмывании средств. Речь идет о счетах как физических, так и юридических лиц. Заморозку средств предлагают сократить с 2—3 дней до 20 часов. Таким образом, борьба с незаконным отмыванием ужесточится.

Цель проекта — привести российское законодательство в соответствие с международным. Если закон примут, он вступит в силу с 01.12.2022.

Сейчас меры по блокировке счетов должны применяться в течение 24 часов. Но на практике этого не происходит.

Подозрения, согласно методическим рекомендациям ЦБ, вызовут следующие операции физлиц:

• чрезмерное число переводов с одних и тех же счетов от разных лиц (более 10 в день или более 50 операций за месяц);
• более 30 транзакций в день по одному счету;
• переводы более чем на 100 тыс. рублей в день и более 1 млн рублей в месяц;
• снятие средств сразу после зачисления (в течение одной минуты и менее);
• ежедневный остаток на счете не более 10 процентов от среднего объема операций в день;
• отсутствие операций по оплате услуг ЖКХ, услуг связи, бытовых потребностей.