Регулятор рассказал о планах сделать указание налогового номера условием оформления договоров на обслуживание в кредитных организациях. Мера вступит в действие в течение первых шести месяцев 2027 года, сообщает РБК. Инициатива направлена на пресечение использования подставных лиц в финансовых операциях. Законопроект поступит на рассмотрение депутатов в ближайшее время.
Необходимость фиксации ИНН при заключении соглашений о банковском обслуживании связана с запуском системы «Антидроп». Сервис позволит направлять в финансовые учреждения данные о сомнительных транзакциях частных лиц для ограничения деятельности таких клиентов. Разработка ведется с конца 2024 года, полноценное функционирование ожидается во втором полугодии 2027-го.
Руководитель службы финансового мониторинга отметил, что внедрение требует усилий как от кредитных организаций, так и от надзорного ведомства. По этой причине предусмотрен переходный период после начала действия нормы. Оптимистичный прогноз предполагает старт работы инструмента во второй половине 2027 года.
Сейчас граждане указывают ИНН при открытии вклада или расчетного счета в добровольном порядке. Для иностранных лиц, не имеющих российского гражданства и оформляющих договор впервые, предусмотрен особый алгоритм. Кредитная организация направляет запрос в налоговую службу, которая после проверки присваивает такому клиенту идентификатор.
Вы можете оставить первый комментарий