С первого июля 2026 года российские банки-участники Системы быстрых платежей (СБП) обязаны передавать идентификационные номера налогоплательщиков (ИНН) клиентов при осуществлении переводов через систему, если такие данные имеются у банка. Об этом заявил руководитель направления СБП Центра противодействия мошенничеству Национальной системы платежных карт (НСПК), Никита Юрков на мероприятии форума НСПК «Антифродум».
По словам Юркова, нововведение направлено на борьбу с деятельностью так называемых дропперов — лиц, использующих подставные банковские счета для вывода незаконно полученных денежных средств либо участия в финансовых махинациях. Хотя злоумышленник способен поменять телефонный номер, оформить новую банковскую карту, создать счет в другом банке или даже заменить паспорт, идентификационный номер налогоплательщика остается неизменным уникальным параметром гражданина, позволяющим отслеживать транзакции.
При выявлении подозрительных операций банковская система сможет вводить дополнительные меры контроля именно благодаря использованию уникального идентификатора — ИНН. Эта мера значительно затрудняет возможности преступников по обходу установленных барьеров безопасности.
Никита Юрков уточнил, что применение ИНН в качестве основного идентифицирующего фактора даст возможность оперативно выявить риски по проведенным финансовым операциям и ограничить дальнейшие манипуляции злоумышленников.
Ранее правительство предложило законопроекты, предусматривающие привязку всех безналичных расчетов граждан к налоговым данным через присвоение каждому физическому лицу персонального ИНН. Таким образом, ФНС получит возможность контролировать происхождение и назначение каждого перевода денег, предупреждая возможные нарушения налогового законодательства и пресекая случаи теневого бизнеса.
Вы можете оставить первый комментарий