Кто такие дропперы?

Над статьей работали:
Автор: Елена Хребтиевская; редактор: Александр Чепенко

Дропперы (дропы) – это участники телефонного мошенничества, о котором мы все так или иначе слышали. В нашей статье расскажем, какую роль они играют в преступных действиях и как добросовестные граждане могут, сами того не осознавая, стать звеном в цепочке преступных действий. Определимся, какую ответственность дропы могут нести в соответствии с действующим законодательством.

Содержание

1. Что делают дропперы
2. Мошенничество и дропперы: описание схем
3. Ответственность для дропперов
4. Судебная практира привлечения дропперов

Что делают дропперы

По понятным причинам преступники, совершая хищение денежных средств, не кладут их на счета в банках, открытые на свое имя. Как правило, деньги к ним для конспирации и запутывания правоохранительных органов поступают после цепочки переводов. Для организации такой цепи преступники прибегают к помощи дропперов (дропов) — лиц, которые:

— предоставляют злоумышленникам банковские карты, сведения о банковских счетах и доступ к ним;
— передают собственные паспортные данные для открытия счетов иными лицами;
— осуществляют переводы со своего счета денежных средств, полученных преступным путем, организаторам незаконной деятельности.

Если дроп осознает, что указанные действия совершаются в целях хищения, он также становится преступником.

Мошенничество и дропперы: описание схем

Дропперы задействованы в мошеннических схемах. Мошенничество – это хищение имущества путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 Уголовного кодекса РФ).

Обман — сознательное сообщение заведомо ложных (не соответствующих действительности) сведений или умолчание об истинных фактах.

Злоупотребление доверием — это использование с корыстной целью доверительных отношений с потерпевшим. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, в том числе служебным положением мошенника (пп. 2, 3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48).

Потерпевший в данных обстоятельствах (в отличие от кражи или грабежа) предпринимает действия для передачи денег злоумышленникам, находясь под заблуждением. Он делает перевод или сообщает реквизиты банковской карты, ПИН-код, логин, пароль или код подтверждения операций в интернет-банке, переходит по ссылке и устанавливает вирус на свое устройство, которые позволяет получать мошенникам сведения о банковских счетах.

Именно посредством мошенничества совершаются распространенные на сегодняшний день преступления, когда у граждан списываются денежные средства с банковских счетов. Для обмана злоумышленники придумывают разнообразные способы. Наиболее подвержены влиянию дети, пожилые люди.

В одиночку подобное осуществить сложно, поэтому создается организованная группа (ОГ) с распределением ролей. ОГ включает в себя следующих лиц:

1) руководители (лица, которые непосредственно организуют процесс хищения);
2) сотрудники колл-центра (они обзванивают граждан);
3) рекрутеры (вербовщики) (осуществляют поиск курьеров и дропперов, предлагая им «заработать»).
4) курьеры (дропы).

Расскажем о нескольких распространенных схемах участия дропов в хищении:

1. Гражданину предлагается выпустить банковскую карту и передать сведения о ее реквизитах и кодах доступа к онлайн-банкингу за вознаграждение. Последующие переводы похищенных средств осуществляются без участия дроппера. Таким способом в «дропперство» втягиваются дети, ведь оформить банковскую карты ребенок может сам с 14 лет.

Далее зависит от фантазии мошенников (которая, нужно отметить, у них весьма богатая). Один из вариантов: женщине поступает звонок. Звонивший представляется сотрудником Пенсионного фонда РФ и запрашивает ИНН для назначения дополнительных выплат. Далее поступает второй звонок. Собеседник уже именует себя сотрудником банка и сообщает, что с банковских счетов гражданина с использованием ИНН производится незаконный перевод денежных средств. Третьим звонит якобы сотрудник полиции, который убеждает женщину, что и квартира уже не находится в ее собственности. Для возврата похищенного женщина, следуя инструкциям мошенников, снимает деньги со своих карт, вкладов и переводит их на «безопасный счет», указанный мошенниками и открытый заранее дроппером на свое имя.

Со стороны кажется понятным, что звонившие говорят полную несуразицу (ведь Пенсионному фонду незачем спрашивать ИНН, а права на недвижимость прекращаются только после регистрации сделки об отчуждении в Росреестре). Но мошенники обладают незаурядными способностями психологического давления, которому не могут противостоять не только пожилые граждане (доверчивые в силу возраста), но и действующие сотрудники правоохранительных органов, финансовых организаций, которые как нельзя лучше осведомлены о мошеннических схемах.

2. Гражданам (в данной ситуации чаще всего пожилым людям) поступает телефонный звонок. Звонивший сообщает, что с родственником случилось несчастье и ему срочно требуется передать деньги, чтобы избежать негативных последствий (к примеру, внучка виновна в ДТП). Если обеспокоенный гражданин соглашается передать деньги, действовать начинает дроппер. Здесь он выступает еще и в качестве курьера. Участник преступной группы приезжает к обманутому потерпевшему, получает от него наличность. Затем через банкомат кладет деньги на свой банковский счет и переводит их организаторам (иным участникам ОГ) в соответствии с указаниями. Себе дроппер оставляет заранее оговоренное вознаграждение (как правило, проценты от переведенной суммы).

Как дроппером могут стать добросовестные граждане, которые сведения о своих счетах никому не передают?

Чтобы перевести деньги с карты (счета), мошенникам необходимо убедить гражданина осуществить те или иные действия (сделать перевод, продиктовать код, пройти по ссылке). А перевести деньги на карту гораздо проще. Для этого достаточно знать номер мобильного телефона, к которому банковская карта привязана. Как это работает?

Законопослушному гражданину приходит уведомление, что некая Анна Петровна Б. перевела на его карту 100 тыс. рублей. Затем ему поступает телефонный звонок, в ходе которого некая женщина слезно убеждает, что она перевела деньги по ошибке и просит их вернуть обратным переводом по номеру входящего звонка. Добросовестный гражданин идет навстречу и осуществляет перевод, ведь «чужого ему не нужно». В итоге оказывается, что его счет стал одним из звеньев в цепочке преступных переводов. Закономерно возникает вопрос, как же поступить, чтобы не стать дроппером и не присвоить чужие деньги? Рекомендуется разрешать указанный вопрос с участием банка и полиции.

Автор статьи оказывался в такой ситуации: ошибочно перевел крупную сумму, сделав ошибку в номере телефона. Получатель деньги возвращать категорически отказывался, опасаясь мошенников. Его бдительность была весьма оправданна. Тогда автору как отправителю денег пришлось обращаться в полицию. С помощью правоохранительных органов в банке был установлен получатель перевода и его место жительства (это оказался другой регион). Далее посредством внутриведомственного взаимодействия сотрудники полиции уже в ином регионе прибыли по месту жительства бдительного получателя и сопроводили его банк для обратного перевода денег автору.

Организаторов мошеннических схем и конечного получателя денежных средств, к сожалению, установить бывает сложно. При этом выявить дропа труда зачастую не составляет (данные о его личности имеются в банке).

Следует отметить, что банки принимают меры по борьбе с «дропперством», блокируя подозрительные операции.

В сентябре 2025 года в силу вступят положения Федерального закона от 01.04.2025 № 41-ФЗ, который предусматривают ряд дополнительных мер, направленных на защиту средств граждан от хищения. В частности, клиент сможет выбрать одну или несколько операций по переводу, когда для ее совершения потребуется подтверждение от уполномоченного лица. Его клиент назначает сам. Банки смогут приостанавливать распоряжения клиента на перевод до получения подтверждения от такого уполномоченного лица (ст. 2).

Ответственность для дропперов

С учетом того, что дропы принимают участие в мошенничестве, а мошенничество – это преступление, ответственность прежде всего уголовная. Если дроппер является участником ОГ, его деяния квалифицируются по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Санкция указанной части предусматривает наказание в виде:

— лишения свободы сроком до 10 лет;
— штрафа в размере до 1 млн рублей, в размере заработной платы (иного дохода) за период до трех лет;
— ограничения свободы на срок до 2 лет.

Кроме того, дропы несут гражданско-правовую ответственность по искам о неосновательном обогащении.

До вступления приговора суда в законную силу к дропам возможно применение меры пресечения в виде заключения под стражу. До исполнения решения суда об удовлетворении гражданского иска о неосновательном обогащении на имущество дропа может быть наложен арест.

Судебная практира привлечения дропперов

При привлечении дропов к уголовной ответственности по ч. 4 ст. 159 УК РФ суды устанавливают:

— обстоятельства включения дроппера в состав ОГ («приема на работу»), характер его взаимодействия с иными членами группы (распределение ролей, согласованность действий, четкое следование указаниям);
— наличие корыстных побуждений;
— обстоятельства участия в конкретных фактах мошеннических действий (размер похищенного, данные об операциях и движении денежных средств);
— направленность совместных действий дропа и иных участников ОГ на достижение единого преступного умысла (незаконное завладение чужими денежными средствами);
— осознание противоправного характера своих действий и противозаконности действий иных участников ОГ.

Доводы дроппера, что он не совершал преступление в составе ОГ, а был лишь инструментом совершения преступления, судами отклоняются. При этом действия обвиняемого по содействию раскрытию преступления является обстоятельством, смягчающим ответственность (приговор Солнечногорского городского суда Московской области от 11.03.2025 № 1-107/2025).

При взыскании с дропов денежных сумм по искам о неосновательном обогащении в гражданско-правовом порядке истцом выступает потерпевший. Для удовлетворения требований суд с учетом главы 60 ГК РФ устанавливает следующие обстоятельства:

1) денежные средства переведены именно на счет дроппера;
2) законные основания для перевода отсутствуют (истец не имеет обязательств перед ответчиком, между сторонами не заключались какие-либо сделки).

Суды при этом указывают, что факт осведомленности дропа об обстоятельствах совершенного перевода (хищения) денежных средств правового значения не имеет. И придерживаются мнения, что ответчик как держатель банковской карты несет все негативные последствия, связанные с передачей карты и ПИН-кода третьим лицам (заочное решение Апатитского городского суда Мурманской области от 02.04.2025 по делу № 2-406/2025).