В конце января вступят в силу поправки, которые запретят банкам необоснованно отказывать в заключении договора банковского счета и в проведении транзакции со ссылкой на закон № 115-ФЗ. Действующая редакция этого закона позволяет банкам отказывать без объяснений как физическим, так и юридическим лицам при подозрении на противоправный характер операции.
Банк по-прежнему может отказать в открытии счета и проведении операции, но только при соблюдении следующих условий:
- решение об отказе принимают лица, уполномоченные руководителем банка;
- клиенту в течение 5 рабочих дней будет отправлен письменный обоснованный отказ;
Срок, в течение которого банк обязан рассмотреть документы, подтверждающие законность операции, снижен с 10 до 7 рабочих дней.
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 30.12.2020 № 536-ФЗ
Документ включен в СПС "КонсультантПлюс"
