С тридцатого мая для денежных переводов от 100 тысяч потребуется полная идентификация личности

Начиная с 30 мая заработали поправки к антиотмывочному законодательству, внесенные Законом от 29.05.2024 № 122-ФЗ. А именно — на разовые банковские переводы без открытия счета установлен лимит 100 тыс. рублей.

То есть теперь кредитным организациям для осуществления перевода от 100 тыс. рублей будет недостаточно упрощенной идентификации — Ф.И.О. клиента, серии и номера его паспорта, а потребуется полная идентификация, включающая сведения:

• о гражданстве;
• дате рождения;
• месте жительства (регистрации) или пребывания и другие.

Ранее в абзаце 1 пункта 1.11 статьи 7 Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ максимальная сумма для переводов без открытия счета не была обозначена. Это создавало почву для злоупотреблений. Новый порядок направлен на вывод подобных операций из тени.

Таким образом, отныне правила для переводов будут работать следующим образом:

• до 15 тыс. рублей – идентификация не потребуется;
• от 15 до 100 тыс. рублей – идентификация будет упрощенной;
• от 100 тыс. рублей – банк потребует от клиента полной идентификации.